Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма

1. Идентификация клиента (KYB/KYC)

До полной активации счёта мерчанта мы требуем верификацию как предприятия, так и лиц, которые его контролируют:

• Верификация предприятия: сведения о регистрации предприятия, учредительные документы и описание деятельности предприятия.
• Бенефициарное владение: идентификация физического лица (лиц), которые в конечном счёте владеют предприятием или контролируют его, в соответствии с требованиями ЕС к прозрачности бенефициарного владения.
• Подтверждающая документация: подтверждение адреса предприятия, банковская или процессинговая история, а также любые дополнительные документы, разумно запрашиваемые для завершения верификации.

Мы можем отказаться активировать счёт или можем приостановить его, если верификация не может быть завершена к нашему удовлетворению либо если представленная документация представляется изменённой, противоречивой или мошеннической.

2. Риск-ориентированный подход

Мы применяем риск-ориентированный подход к подключению и текущему мониторингу, учитывая такие факторы, как страна регистрации и ведения деятельности предприятия, характер продаваемых товаров или услуг и ожидаемые объёмы транзакций. Предприятия, связанные с юрисдикциями, которые Европейская комиссия определила как третьи страны с высоким риском для целей AML, либо подлежащие применимым санкционным режимам ЕС или ООН, подлежат усиленной должной осмотрительности и, где этого требует закон, отклоняются полностью.

3. Скрининг санкций и PEP

Мы проверяем мерчантов и их бенефициарных владельцев по применимым санкционным спискам (включая сводные списки ЕС и ООН) и индикаторам политически значимых лиц (PEP) в рамках подключения и на постоянной основе после него. Подтверждённое совпадение по санкциям влечёт немедленное ограничение счёта; совпадение по PEP запускает усиленную должную осмотрительность, прежде чем счёт сможет быть продолжен.

4. Мониторинг транзакций

Мы контролируем транзакционную активность на предмет моделей, не соответствующих заявленной деятельности мерчанта или ожидаемому объёму, включая необычно крупные или структурированные транзакции. Если активность порождает разумное подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, мы можем запросить дополнительную информацию, приостановить транзакцию до рассмотрения либо ограничить счёт, пока вопрос оценивается.

5. Обязанности по сообщению

Если мы выявляем деятельность, которая порождает разумное подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, мы обязаны по польскому праву сообщить об этом Генеральному инспектору финансовой информации Poland (Generalny Inspektor Informacji Finansowej, GIIF). Нам законодательно запрещено информировать клиента о том, что сообщение направлено или что он является предметом расследования ("tipping off").

6. Ведение записей

Мы храним документы идентификации, записи о бенефициарном владении и данные транзакций в течение периода, требуемого применимым AML-законодательством, как правило не менее пяти лет после окончания деловых отношений или завершения разовой транзакции, и дольше, если этого требует компетентный орган в связи с активным расследованием.

7. Надзор за соблюдением требований

Мы поддерживаем внутреннюю ответственность за соблюдение AML/CTF, включая периодический пересмотр настоящей политики с учётом изменений применимого права и регуляторных указаний. Настоящая политика пересматривается и обновляется по мере необходимости, чтобы отражать эти изменения.

8. Контакт

Вопросы по настоящей политике или запросы, связанные со счётом, находящимся на проверке соответствия, могут быть направлены на support@payductor.com или почтой по адресу:

Undercover Payments sp. z o.o., ul. Bartycka 22B/21A, 00-716 Warszawa, Mazowieckie, Poland. Регистрационный номер: 0001069394. Website: https://payductor.com.